Hoy vence el plazo para presentar el cuestionario de percepción de riesgo ante la UIF

México está obligado, por compromisos internacionales, a realizar cada tres años, una evaluación nacional de riesgos (ENR).  Este diagnóstico sirve para detectar las principales amenazas a nivel país relacionadas con el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) hizo un llamado a todas las personas, físicas y morales, que realizan una actividad vulnerable de las establecidas en el artículo 17  de ley, a participar en el llenado del cuestionario de percepción de riesgo, el cual estará disponible hasta el día 10 de octubre del presente año en el portal de la  institución gubernamental.

Este año, México debe entregar una actualización de la evaluación nacional de riesgos de 2020. Si bien es cierto que la elaboración de este documento cuenta con aportaciones de diversas instituciones gubernamentales, se espera la cooperación del sector privado mediante la contestación de cuestionarios de percepción de riesgo. 

Quien se encarga de emitir los cuestionarios es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), ya que dentro de sus responsabilidades recae el atender las evaluaciones mutuas in SITU del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). En el caso del sistema financiero mexicano, se emite un cuestionario diseñado para este sector.

La convocatoria a los sujetos obligados con actividad vulnerable fue publicada por la UIF en el apartado de notificaciones del sistema del portal de prevención lavado de dinero el 30 agosto del presente. En el documento se lee la invitación a todos los sujetos obligados a contestar el mencionado cuestionario.

Cada pregunta busca entender la efectividad del régimen de prevención en México, si el sujeto obligado conoce sus obligaciones y ha implementado mecanismos y medidas de cumplimiento efectivo. Entre las preguntas, por ejemplo, en los casos de personas morales, pide se establezca si quien contesta el cuestionario es el encargado de cumplimiento y si el aceptó el cargo. También buscar saber si quien contesta el cuestionario cuenta con conocimientos en esta materia y se mantiene actualizado en la norma antilavado.

Las respuestas dadas fortalecen el análisis de riesgo en los sectores del régimen de prevención de lavado de dinero y contra el financiamiento al terrorismo, los resultados serán plasmados en la ENR de 2022 por esto es muy importante la participación del sector privado. 

Los resultados del primer cuestionario de percepción de riesgo fueron publicados en la ENR del 2016, contando con una participación mínima del 10% de los sujetos obligados en actividades vulnerables. En esta ocasión, el organismo gubernamental espera tener una mayor participación de respuesta del padrón de sujetos obligados. Si bien no existe una obligatoriedad legal o sanción por no contestar el cuestionario, es importante la participación para que el resultado sea acorde a la realidad y sirva a un aspecto regulatorio. 

El tiempo estimado de respuesta del cuestionario es de 15 a 20 minutos. Es importante contar con una buena señal de internet para que sea más ágil el proceso.

La fecha límite original fue el 30 de septiembre de 2022, pero se dio una prórroga hasta el 10 de octubre de este año.