La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), organismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una Alerta inmediata dirigida principalmente a Empresas de Servicios Monetarios (MSBs). El objetivo es prevenir que personas extranjeras sin estatus legal utilicen el sistema financiero estadounidense para mover fondos obtenidos de manera ilícita hacia otros países.
¿Qué motivó esta alerta?
FinCEN advierte que individuos sin estatus migratorio legal han buscado explotar las brechas en el sistema financiero para transferencias transfronterizas de recursos ilícitos, actividad que la agencia identifica como una amenaza significativa para la seguridad nacional y la seguridad pública.
Puntos clave para MSBs y sujetos obligados
- Mayor vigilancia en transacciones transfronterizas
FinCEN instruye a las MSBs —incluidas casas de cambio, transmisores de dinero y servicios de remesas— a reforzar sus controles y monitoreo para identificar patrones o indicadores de actividad sospechosa.
- Obligación de presentar Reportes de Actividad Sospechosa (SAR)
La alerta recuerda que las MSBs deben presentar un SAR cuando:
- La transacción involucre $2,000 dólares o más.
- Exista sospecha o motivos razonables para creer que podría estar vinculada con violaciones a leyes o regulaciones.
Estas obligaciones aplican de manera general, pero FinCEN enfatiza su relevancia en los casos donde exista posible relación con fondos ilícitos obtenidos dentro de Estados Unidos.
- Enfoque en fondos derivados de actividades ilegales
FinCEN pone especial atención a:
- Transferencias transfronterizas de fondos provenientes de empleo ilegal, y
- Cualquier otro recurso que la MSB sospeche razonablemente que fue obtenido de forma ilícita y se pretende enviar fuera del país.
Esta Alerta representa un recordatorio contundente de la importancia de los controles antilavado y la detección temprana de transferencias transfronterizas sospechosas, especialmente en un entorno regulatorio cada vez más enfocado en riesgos de seguridad nacional.
En ALDDA podemos apoyarte para minimizar riesgos y cumplir todas tus obligaciones.
