Como parte de la estrategia de Estados Unidos contra el lavado de dinero en la frontera con México, el FinCen, que forma parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, anunció el fortalecimiento de acciones contra el lavado de dinero a través de operaciones de análisis de datos. Las acciones anunciadas se enfocaron en 100 empresas de servicios monetarios que operan en la frontera con México.
Todas estas empresas, que no pertenecen al sistema bancario, están siendo investigadas por el organismo federal, en los casos en que no cumplan con los reglamentos de prevención de lavado de dinero establecidos en el país.
Las operaciones de FinCen se apoyan de un minucioso análisis de extensas bases de datos con más de un millón de entradas transaccionales y 87 mil reportes de actividades sospechosas. Gracias a todas estas, el FinCen avanza con su objetivo de detectar actividades sospechosas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Según explica un documento oficial publicado por el Departamento de Tesoro, las empresas que operan en la frontera con México son altamente susceptibles al lavado de dinero procedente del tráfico de drogas, de personas y otras actividades criminales.
Los primeros resultados arrojaron seis investigaciones, docenas de examinaciones y más de 50 cartas de cumplimiento. Todas las empresas que recibieron estas notificaciones están bajo el foco del departamento federal, mismo que acaró que no tolerará violaciones al Acta de Secreto Bancario que podrían poner en riesgo la paz de los ciudadanos norteamericanos.
Como parte de las recomendaciones a estas instituciones financieras expresaron:
- El desarrollo e implementación de programas antilavado en sus operaciones.
- Verificar la identidad de los clientes según lo establece el Acta de Secreto Bancario.
- Monitorear transacciones sospechosas de manera activa y documentar de manera puntual los Reportes de Actividad Sospechosa.
- Generar en tiempo y forma los reportes de transacciones financieras.
- Fortalecer la vigilancia sobre agentes y servicios a terceros que puedan afectar los objetivos de prevención de lavado de dinero.
ALDDA te mantiene informado sobre el acontecer en prevención de lavado de dinero en México.
