La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) anunció este 9 de julio que ampliará el plazo para implementar las órdenes emitidas contra tres instituciones financieras mexicanas. Dos bancos y una casa de bolsa, según investigaciones del gobierno estadounidense, estarían vinculadas a operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico ilícito de fentanilo.
La extensión otorga a las instituciones financieras estadounidenses 45 días adicionales —hasta el 4 de septiembre de 2025— para aplicar las prohibiciones relativas a ciertas transferencias de fondos que involucren a:
- CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco)
- Intercam Banco S.A., Institución de Banca Múltiple (Intercam)
- Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector)
FinCEN identificó a estas tres entidades como instituciones de preocupación primordial en materia de lavado de dinero, basándose en lo establecido en la Fentanyl Sanctions Act y la recientemente promulgada FEND Off Fentanyl Act, que buscan cortar las fuentes de financiamiento de organizaciones criminales vinculadas al tráfico de opioides sintéticos.
El Gobierno de México ha tomado medidas adicionales para atender las preocupaciones planteadas por FinCEN, asumiendo de forma temporal la administración de las instituciones afectadas con el objetivo de promover el cumplimiento normativo y prevenir el uso del sistema financiero para fines ilícitos.
Esta decisión refuerza la coordinación bilateral en materia de combate al lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado, en un momento donde ambos países enfrentan crecientes desafíos por el tráfico de fentanilo y otras sustancias sintéticas.
En ALDDA recomendamos a todos los sujetos obligados y entidades del sector financiero en México monitorear de cerca este tipo de medidas internacionales, revisar sus relaciones comerciales con las entidades señaladas y reforzar sus procesos de debida diligencia, especialmente en lo relativo al monitoreo de transferencias internacionales.
