El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) concluyó la Quinta Reunión Plenaria celebrada del 11 al 13 de febrero de 2026, y sus decisiones ya comienzan a generar efectos directos en el ámbito del cumplimiento normativo internacional. Como resultado de esta sesión, se publicó la actualización de las listas de países considerados de riesgo, particularmente la lista de jurisdicciones bajo mayor vigilancia, conocida como lista gris, y la lista de países de alto riesgo sujetos a llamado a la acción, conocida como lista negra, con referencias fundamentales para la gestión de riesgos en materia de prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación.
Las jurisdicciones bajo mayor vigilancia son aquellas que colaboran activamente con el GAFI para corregir deficiencias estratégicas en sus sistemas antilavado. La actualización de febrero de 2026 mantiene la atención internacional sobre diversas regiones y confirma la importancia de integrar el riesgo país dentro de los modelos de cumplimiento y debida diligencia.
Países que permanecen en la lista gris
El GAFI confirmó que continúan bajo mayor vigilancia las siguientes jurisdicciones:
Argelia
Angola
Bolivia
Bulgaria
Camerún
Costa de Marfil
República Democrática del Congo
Haití
Kenia
República Democrática Popular Lao
Líbano
Mónaco
Namibia
Nepal
Sudán del Sur
Siria
Venezuela
Vietnam
Islas Vírgenes (Reino Unido)
Yemen
Estas jurisdicciones se encuentran implementando planes de acción para subsanar deficiencias estratégicas en sus regímenes de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, por lo que las operaciones vinculadas a ellas requieren una evaluación de riesgo más cuidadosa.
Países que ingresan a la lista gris
Durante esta plenaria, el GAFI incorporó nuevas jurisdicciones al monitoreo reforzado:
Kuwait
Papúa Nueva Guinea
La inclusión en esta categoría implica que dichas jurisdicciones deberán desarrollar acciones correctivas bajo supervisión internacional, lo que puede traducirse en mayor escrutinio financiero para operaciones vinculadas.
Países en la lista negra (alto riesgo)
No se registraron cambios en la lista de países sujetos a llamado a la acción, manteniéndose:
República Democrática de Corea
Irán
Myanmar
Estas jurisdicciones presentan deficiencias estratégicas significativas y, por ello, se recomienda aplicar medidas reforzadas de debida diligencia e incluso contramedidas, según el nivel de exposición de cada operación.
Sin exclusiones en esta plenaria
El GAFI no retiró a ningún país de sus listas durante esta reunión, lo que refleja un escenario internacional en el que persiste la necesidad de fortalecer los sistemas de prevención y vigilancia financiera.
Impacto en la gestión de riesgo y el cumplimiento PLD
La actualización de estas listas tiene consecuencias prácticas inmediatas para las instituciones financieras y los Sujetos Obligados. Operar con clientes, proveedores o contrapartes relacionadas con jurisdicciones listadas implica incrementar los niveles de debida diligencia, fortalecer los procesos de identificación del cliente o usuario y ajustar las matrices de riesgo país.
En términos operativos, esto exige revisar políticas internas, robustecer controles documentales y mantener mecanismos de monitoreo que permitan identificar oportunamente operaciones con mayor exposición al riesgo. La prevención efectiva del lavado de dinero no solo depende del cumplimiento local, sino también de la capacidad de incorporar criterios internacionales dentro de la gestión cotidiana.
