En el marco regulatorio mexicano, la prevención de delitos financieros es una prioridad para garantizar la estabilidad económica y proteger al sistema financiero y las actividades vulnerables del país. Los sujetos obligados, tanto del sistema financiero como aquellos que realizan actividades reconocidas como vulnerables, tienen responsabilidades específicas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Estas obligaciones incluyen:
Para identificar
Todo sujeto obligado debe verificar la identidad de sus clientes o usuarios mediante documentos oficiales, como la credencial para votar emitida por el Instituto Nacional Electoral (INE), para llevar a cabo actividades vulnerables.
Documentar
Es fundamental integrar un expediente único que contenga copias legibles de los documentos oficiales utilizados para acreditar la identidad del cliente o usuario. Este expediente es una herramienta clave para garantizar el cumplimiento normativo.
Avisos a la autoridad
En caso de que una operación alcance el umbral establecido para generar un aviso, es obligatorio notificar a las autoridades correspondientes. Esto permite un monitoreo más efectivo de actividades sospechosas o inusuales.
Recientemente, el Instituto Nacional Electoral (INE) emitió un comunicado clave para este proceso: la vigencia de la credencial para votar con vencimiento el 31 de diciembre de 2024 se extiende hasta el 02 de junio de 2025. Este anuncio subraya la importancia de mantener actualizada la información de los clientes o usuarios en los expedientes de las entidades financieras y de las actividades vulnerables.
Razones para dar seguimiento a estos comunicados:
Identificación y verificación efectiva: El documento oficial emitido por el INE permite identificar y verificar la identidad de los clientes de manera confiable.
Cumplimiento normativo: Mantener actualizados los datos de los clientes o usuarios es fundamental para cumplir con las disposiciones regulatorias.
Reducción de riesgos: Contar con información vigente minimiza el riesgo de operaciones que puedan estar vinculadas a delitos financieros.
Invitamos a todos los sujetos obligados a revisar el comunicado del INE y a asegurarse de que los expedientes de sus clientes reflejen esta nueva vigencia. Si requieres apoyo profesional, da CLIC aquí para recibir atención personalizada de ALDDA.
