El proceso de obtención y renovación del Certificado en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) ya ha comenzado para el sector financiero. Sin embargo, para quienes tratan con Actividades Vulnerables, este arranque representa una señal clara: la próxima publicación de la convocatoria correspondiente está cada vez más cerca.
En México, el sistema de prevención de lavado de dinero se divide principalmente en dos vertientes: el sector financiero regulado, supervisado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), y las Actividades Vulnerables, bajo la supervisión del Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). En este contexto, el inicio del proceso para el sector financiero marca el ritmo de lo que se espera en el ámbito de Actividades Vulnerables.
Prepararse antes de la convocatoria
A diferencia del sector financiero, la certificación para Actividades Vulnerables depende de la publicación oficial de las Reglas de Carácter General. No obstante, esperar a su emisión sin una preparación previa puede representar un riesgo operativo para quienes deberán cumplir con este requisito.
La certificación está dirigida a profesionales clave en materia de cumplimiento, como encargados de cumplimiento, auditores internos y externos, así como especialistas que participan en procesos de verificación y supervisión en materia de PLD/FT.
Un entorno de mayor exigencia
El contexto regulatorio en México apunta hacia un fortalecimiento de la supervisión y la verificación en materia de prevención de lavado de dinero. En este escenario, contar con la certificación vigente no solo responde a una obligación normativa, sino que también se convierte en un elemento clave para demostrar solidez operativa y compromiso con el cumplimiento.
La experiencia del sector financiero, cuya convocatoria ya se encuentra disponible, permite anticipar la estructura, exigencias y tiempos que probablemente marcarán el proceso para Actividades Vulnerables.
En ALDDA promovemos activamente el desarrollo profesional en materia de PLD/FT y damos seguimiento puntual a estos procesos. Por este medio, mantendremos informada a nuestra comunidad sobre la publicación de la convocatoria de certificación para Actividades Vulnerables 2026.
