El proyecto de reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) introduce nuevas disposiciones que impactan a los Sujetos Obligados, con el objetivo de fortalecer el sistema preventivo de México en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Una de las medidas clave en esta reforma es la obligación de reportar operaciones sospechosas, un cambio significativo que ahora conlleva sanciones para quienes no cumplan con esta exigencia.
Si bien las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI ya establecían la presentación de avisos en un plazo de 24 horas, la nueva reforma eleva su importancia al convertirlo en una obligación legalmente sancionable. Esto significa que el incumplimiento en el envío de estos avisos podría derivar en multas que oscilan entre $22,628.00 y $226,280.00 pesos por cada aviso no presentado dentro del plazo estipulado.
Además del envío de estos avisos, las empresas deben implementar procedimientos internos que les permitan identificar patrones irregulares en sus operaciones. Este enfoque basado en el riesgo también exige auditorías de los sistemas y procesos utilizados por los Sujetos Obligados para asegurar la integridad de la información reportada.
Ante estos cambios, es fundamental que los Sujetos Obligados adapten sus procesos y adopten tecnología adecuada para garantizar el cumplimiento de la nueva normativa. Las empresas deben contar con sistemas que permitan identificar, analizar y reportar operaciones sospechosas de manera eficiente y en tiempo real.
El cumplimiento de estas obligaciones no solo mitiga riesgos legales y financieros, sino que también refuerza la transparencia y seguridad de las operaciones comerciales. Para ello, es recomendable evaluar soluciones tecnológicas especializadas, como las ofrecidas por ALDDA, que permiten la automatización del envío de avisos y la gestión de alertas en tiempo real, facilitando el cumplimiento normativo de manera ágil y efectiva.
Es momento de prepararse y asegurarse de que tu empresa esté lista para afrontar estos cambios regulatorios. En ALDDA, te ofrecemos las herramientas y asesoría necesarias para que cumplas con estas disposiciones de manera eficaz y segura.
