Con el inicio de 2025, la prevención del lavado de dinero en México ha tomado un nuevo nivel de rigor. Las actualizaciones en las multas contempladas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) son una clara señal de que las autoridades están reforzando los controles a todos con actividades vulnerables.
Las sanciones, ajustadas al valor de la Unidad de Medida y Actualización (UMA) para 2025, representan un llamado a las empresas a cumplir con sus obligaciones legales en materia de prevención de lavado de dinero. A continuación, te contamos todo lo que necesitas saber para estar al día y evitar riesgos.
Montos Actualizados de Multas
A partir del 1 de febrero de 2025, las multas por incumplimiento de las disposiciones de la LFPIORPI se distribuyen en dos grandes categorías:
Omisión en la presentación de avisos obligatorios:
Multas: $1,131,400.00 a $7,354,100.00 pesos
O bien, un porcentaje del 10% al 100% del valor de la operación.
Este tipo de sanción se aplica en casos graves que podrían vulnerar al sistema preventivo en México. Es por esta razón que la multa por omisión de la presentación de avisos se mantiene alta, esto motivado para servir como disuasión, lo que debería de motivar a los Sujetos Obligados a que cumplan en tiempo y forma.
Faltas menos graves:
Multas: $22,628.00 a $226,280.00 pesos.
Estas sanciones abarcan errores como el envío de avisos extemporáneos, con información incorrecta o la falta de documentos requeridos en los expedientes.
Estas cifras dejan claro que el incumplimiento no solo es riesgoso, sino también altamente costoso.
Las sanciones económicas, además de ser una medida correctiva, cumplen una función preventiva: desincentivar el incumplimiento y promover una cultura de cumplimiento normativo. Para las empresas, esto no sólo implica evitar multas, sino también proteger su reputación y estabilidad operativa.
Para evitar multas y proteger tu empresa, asegúrate de que tú y tu equipo estén al tanto de los nuevos montos de multas y los requisitos legales aplicables a tu actividad. Es importante verificar que los expedientes estén completos, con toda la documentación requerida por la LFPIORPI. Cumple con los plazos establecidos para informar sobre actividades vulnerables y realiza revisiones periódicas de tus procesos para identificar posibles áreas de incumplimiento.
No dejes que una visita de verificación ponga en riesgo la estabilidad de tu negocio. El cumplimiento oportuno y adecuado es tu mejor herramienta para garantizar la tranquilidad de tus operaciones y evitar sanciones innecesarias. Da clic aquí si requieres apoyo en este rubro.
